Die Zagrebačka banka steht unter dem Verdacht, Geldwäsche für eine erhebliche Anzahl ihrer Kunden ermöglicht zu haben. Dies wird in der neuesten Ausgabe von Nacional berichtet. Der Grund dafür ist, dass eine große Anzahl von Transaktionen, die aufgrund der Höhe der überwiesenen Gelder gemäß dem Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche gründlich überprüft werden sollten, von der Zagrebačka banka überhaupt nicht überprüft wurde. Nacional schreibt, dass drei unabhängige Quellen diese Geschichte und Spekulationen bestätigt haben.
Es wird angegeben, dass die Kroatische Nationalbank und das Finanzministerium sich mit diesem Problem und den Unregelmäßigkeiten bei Zaba befassen und dass der ehemalige CEO Miljenko Živaljić die Bank genau aus diesem Grund verlassen hat. Nachdem Nacional den Artikel am Dienstag veröffentlicht hatte, wurde an der Zagreber Börse bekannt gegeben, dass zwei weitere Mitglieder des Vorstands von Zaba zurückgetreten sind.
– Die Mitglieder des Vorstands der Zagrebačka banka Eugen Paić Karega und Nikolaus Maximilian Linarić haben am 24. Februar 2020 ihre Ämter als Mitglieder des Vorstands der Zagrebačka banka niedergelegt. Der Rücktritt von Eugen Paić-Karega, einem Mitglied des Vorstands, das für den Einzelhandel verantwortlich ist, tritt am 1. März 2020 in Kraft. Paić Karega wird seine Karriere außerhalb von Zaba fortsetzen. Der Rücktritt von Nikolaus Maximilian Linarić, einem Mitglied des Vorstands, das für Unternehmens-, Investitions- und Privatkundenbanking verantwortlich ist, tritt am 1. April 2020 in Kraft, und Herr Linarić wird seine Karriere innerhalb der UniCredit Group fortsetzen – so die Mitteilung von Zaba an der Zagreber Börse. Bis neue Mitglieder des Vorstands ernannt werden, wird die Verantwortung für den Bereich Einzelhandel sowie Unternehmens-, Investitions- und Privatkundenbanking von Dalibor Ćubela, einem Mitglied des Vorstands (General Manager) der Bank, übernommen.
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Der Zeitpunkt der Rücktritte von zwei weiteren Mitgliedern des Vorstands von Zaba könnte ein Zufall sein, oder vielleicht auch nicht.
Laut Nacional hat die Zagrebačka banka ausgezeichnete Systeme zur Erkennung verschiedener ausgeklügelter Modelle von versuchter Geldwäsche etabliert. Dies ist ein System namens Sirius, eine sehr fortschrittliche Technologie, die schwer zu täuschen ist. Nacional schreibt, dass die gute Nachricht in all dem ist, dass das System tatsächlich funktioniert, da Zaba sofort Živaljić „entfernt“ hat und die HNB das Problem erkannt hat.
Lider kontaktierte am Vortag, am Montag, die Kroatische Nationalbank, basierend auf ähnlichen Informationen, die am Dienstag von Nacional veröffentlicht wurden. Laut den Quellen von Lider hat Zaba aufgrund all dessen eine Geldstrafe von 60 Millionen Kuna erhalten.
In der Antwort wird angegeben, dass die HNB „die Aufsicht über die Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung über alle Kreditinstitute, einschließlich der Zagrebačka banka, gemäß dem Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durchführt.
– Alle Informationen bezüglich der Aufsicht über Kreditinstitute, die wir erhalten, müssen jedoch vertraulich behandelt werden und dürfen gemäß Artikel 206 des Gesetzes über Kreditinstitute nicht an Dritte weitergegeben werden. Auch Artikel 82, Absatz 10 des Gesetzes zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung legt fest, in welchen Fällen die Aufsichtsbehörden vertrauliche Informationen oder Daten, die gemäß dem Gesetz erhalten wurden, verwenden und offenlegen dürfen – informierten uns die Vertreter der HNB.
Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind globale Probleme, die der Wirtschaft und der Gesellschaft schaden und starke soziale und wirtschaftliche Folgen für jeden Staat, einschließlich der Republik Kroatien, haben können, sagen die Vertreter der HNB.
– Das System zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in der Republik Kroatien liegt nicht in der Verantwortung nur einer Institution, sondern es handelt sich um ein System, in dem die Rollen jedes Teilnehmers sowie deren gegenseitige Interaktion und Zusammenarbeit rechtlich definiert sind. Das System umfasst drei Arten von Stellen: Präventionsstellen (Banken, Wechselstuben, Broker, Versicherungsunternehmen, Spielveranstalter usw.), Aufsichtsstellen (das Amt zur Verhinderung von Geldwäsche als zentrale administrative Aufsichtsbehörde, die Finanzinspektion der Republik Kroatien, die Steuerverwaltung, die Kroatische Nationalbank und die Kroatische Aufsichtsbehörde für Finanzdienstleistungen) und Strafverfolgungsbehörden (die Staatsanwaltschaft, die Justiz und die Polizei). Die Verpflichtungen und Pflichten aller Teilnehmer im System, zu denen sowohl Banken als auch die Kroatische Nationalbank gehören, ergeben sich aus dem Gesetz – erklären die Vertreter der HNB.
Lider kontaktierte auch das Finanzministerium, konkret das Amt zur Verhinderung von Geldwäsche. Sie antworteten, dass das Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Maßnahmen, Handlungen und Verfahren vorschreibt, die Banken und andere verpflichtete Stellen zur Verhinderung und Erkennung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ergreifen.
– In den Bestimmungen der Artikel 81 und 82 des Gesetzes ist die Kroatische Nationalbank als zuständige Aufsichtsbehörde benannt, die die Aufsicht über Banken und andere Kreditinstitute hinsichtlich der Anwendung des Gesetzes und der auf dessen Grundlage erlassenen untergeordneten Vorschriften durchführt. Daher bitten wir Sie, für Antworten auf die eingereichten Fragen die Kroatische Nationalbank zu kontaktieren – informierten sie uns.
VON DER HNB wurde erklärt, dass sie die Aufsicht über die Anwendung und Umsetzung der Vorschriften im Bereich der Verhinderung von Geldwäsche und der Verhinderung von Terrorismusfinanzierung bei Banken durchführen und, falls sie Unregelmäßigkeiten oder Rechtswidrigkeiten im Rahmen der Aufsicht feststellen, die entsprechenden gesetzlich vorgeschriebenen Maßnahmen ergreifen.
– Die HNB führt die direkte Aufsicht über Banken gemäß dem jährlichen Plan der direkten Aufsicht durch. Alle rechtlich bindenden Ordnungswidrigkeiten werden öffentlich auf unserer Website veröffentlicht – schließen die Vertreter der HNB.
Wir haben auch die Zagrebačka banka kontaktiert. Auf unsere Anfrage haben wir noch keine Antwort erhalten, uns wurde lediglich mitgeteilt, dass Zaba keine Kommentare zu Medienberichten und Spekulationen abgibt.
