Die EU will alle Krypto-Transaktionen über eintausend Euro kontrollieren

Der Rat der Europäischen Union hat kürzlich eine Einigung über neue Krypto-Vorschriften erzielt, die darauf abzielen, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern.

Wie wir wissen, ist der Kryptowährungsmarkt äußerst volatil und riskant, und bei einem Mangel an Schutzmechanismen kann er manchmal sehr gefährlich sein. Auf EU-Ebene und in Kroatien wird der Handel mit Kryptowährungen nicht durch das Finanzdienstleistungsrecht geregelt, außer im Bereich der Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Dies wird durch ‚Fünfte Richtlinie der Europäischen Union zur Verhinderung von Geldwäsche‘ geregelt, die am 10. Januar 2022 in Kraft trat und die Kroatien zu den ersten Ländern gehörte, die sie umsetzten.

Nach der Fünften Richtlinie stellte die Europäische Kommission auch ein neues Regelwerk namens MiCA (Markets in Crypto-assets Regulation) vor, das darauf abzielt, Einrichtungen zu regulieren, die Dienstleistungen im Zusammenhang mit Krypto-Assets anbieten, wie z.B. die Verwahrung und Verwaltung von Krypto-Assets im Auftrag Dritter und die Beratung zu Krypto-Assets.

Und jetzt kommt die Ergänzung zu all diesen Maßnahmen oder die Fortsetzung des regulatorischen Drucks der Union auf Kryptowährungen, alles unter dem Vorwand, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Um den Geltungsbereich des bestehenden regulatorischen Rahmens zu erweitern und mögliche Mängel zu beseitigen, hat der EU-Rat eine neue Vereinbarung erzielt und plant, die Vorschriften im Zusammenhang mit der Überweisung von Geldern zu ändern, indem er ziemlich strenge und relativ niedrige Grenzen einführt.

– Terroristen und diejenigen, die sie finanzieren, sind in Europa nicht willkommen. Um schmutziges Geld zu waschen, mussten einzelne Kriminelle und kriminelle Organisationen nach Schlupflöchern in unseren bestehenden Regeln suchen, die bereits ziemlich streng sind. Unser Ziel ist es jedoch, diese Schlupflöcher vollständig zu beseitigen und in allen EU-Mitgliedstaaten noch strengere Regeln anzuwenden. Große Barzahlungen über 10.000 Euro werden unmöglich sein. Es wird schwieriger werden, anonym zu bleiben, wenn man Krypto-Assets kauft oder verkauft. Das Waschen von schmutzigem Geld wird selbst über Juweliere oder Goldschmiede schwieriger werden, „erklärte der tschechische Finanzminister Zbyněk Stanjura.

Umfassende Kundenanalysen

Wie Stanjura sagt, werden Barzahlungen über 10.000 Euro nicht möglich sein, aber der Rat erlaubt den EU-Ländern dennoch, ihre eigenen Mindestgrenzen für die Durchführung von Bartransaktionen festzulegen.

Die neue Regelung erstreckt sich natürlich auf den gesamten Krypto-Sektor, der alle Dienstleister im Zusammenhang mit Krypto-Assets verpflichtet, umfassende Analysen ihrer Kunden durchzuführen. Tatsächlich handelt es sich immer noch um ein Regelwerk unter MiCA, das nur weiter verstärkt und verschärft wird.

Die vorgeschlagenen neuen Vorschriften besagen, dass Dienstleister weitere Fakten und Informationen über ihre Kunden überprüfen müssen, was das Leben dieser Anbieter etwas erschweren wird, da sie mehr Vorschriften einhalten müssen, aber auch mehr Arbeit haben. Obwohl das Hauptziel der Verbraucherschutz ist, wird MiCA weniger Einfluss auf Investoren haben und wird von Emittenten von Krypto-Assets und juristischen Personen, die Dienstleistungen im Zusammenhang mit Krypto-Assets anbieten, stärker ’spürbar‘ sein.

In seiner Position verlangt der Rat somit von Dienstleistern im Zusammenhang mit Krypto-Assets, wie z.B. Börsen, dass sie Maßnahmen zur umfassenden Kundenanalyse bei der Durchführung von Transaktionen von eintausend Euro oder mehr anwenden. Das bedeutet, dass Sie den Ursprung der Vermögenswerte gegenüber der Börse nachweisen müssen, wenn Sie sich entscheiden, dort Bitcoin oder eine andere Kryptowährung zu kaufen, und wir haben derzeit keine Informationen darüber, wie dies aussehen wird. Auch eine Voraussetzung für die Durchführung von Transaktionen wird die Bestätigung der Identität des Nutzers sein, unabhängig von der Höhe. Mit all diesen angekündigten Vorschriften wird der Krypto-Markt, der Anonymität genoss, diese Anonymität verlieren, die eines der bedeutenderen Aspekte der gesamten Krypto-Welt war.