Es gibt große Besorgnis im globalen Finanzsektor seit dem letzten Wochenende, als die Silicon Valley Bank ‚zusammenbrach‘, und derzeit bereitet die Credit Suisse Kopfschmerzen, da sie plant, bis zu 50 Milliarden Franken, oder 51,4 Milliarden Euro, von der Schweizer Zentralbank zu leihen, um die Liquidität sicherzustellen, nachdem ihr größter Aktionär und Vorsitzender der Saudi National Bank Ammar Al Khudairy die Unterstützung zurückgezogen hat, was zu einem drastischen Rückgang der Aktien der Bank um 24 Prozent führte.
Wie Hina berichtet, gab die Bank am Morgen bekannt, dass sie entschlossene Maßnahmen ergreift, um in erster Linie die Liquidität durch die geplante Nutzung der Kreditoption über das gesicherte Kreditprogramm und kurzfristige Liquidität zu stärken. Sie wiesen auch darauf hin, dass Credit Suisse International angeboten hat, Wertpapiere in bar mit einem vorrangigen Rückzahlungswert von drei Milliarden Franken zurückzukaufen.
Al Khudairy erklärte am Mittwoch zuvor, nach der Kapitalerhöhung im letzten Herbst, dass er seinen Anteil an der Credit Suisse nicht erhöhen werde, was er auch den Medien während einer Konferenz in Saudi-Arabien bestätigte.
– Die Antwort ist absolut nein, aus vielen Gründen. Ich werde den einfachsten Grund angeben, der regulatorisch und rechtlich ist. Wir besitzen derzeit 9,8 Prozent der Bank, und wenn wir über 10 Prozent gehen, kommen allerlei neue Regeln ins Spiel, egal ob sie von unserem Regulator, dem europäischen Regulator oder dem Schweizer Regulator erlassen werden – sagte Al Khudairy gegenüber Bloomberg und fügte hinzu, dass sie nicht geneigt sind, in ein neues regulatorisches Regime einzutreten.
Um die Marktturbulenzen zu beruhigen, gaben die Schweizer Zentralbank und der Finanzmarktregulator am Mittwochabend bekannt, dass sie eingreifen und die Liquidität für die Credit Suisse sicherstellen würden, falls erforderlich.
Sie betonten auch, dass es derzeit keine Anzeichen dafür gibt, dass sich das Problem ausbreitet, was zum Zusammenbruch von zwei amerikanischen Banken in drei Tagen führte, auf Finanzunternehmen in der Schweiz, und der Leiter des Schweizer Bankensektors, Andre Helfenstein, betonte, dass die Credit Suisse weiterhin gut kapitalisiert ist.
Er fügte hinzu, dass die Kundeneinlagen sicher sind, und führte die Marktprobleme dieser Bank auf Schwierigkeiten im amerikanischen Bankensektor zurück, wobei er auf den Zusammenbruch der Silicon Valley Bank und der Signature Bank in der letzten Woche anspielte. Das Schweizer Geschäft ist gut positioniert und erzielt gute Ergebnisse, erklärte Helfenstein und fügte hinzu, dass die Bank ihre Aktivitäten radikal umstrukturiert, um die langfristigen Ergebnisse zu verbessern. Allerdings gab er, wie Hina berichtete, zu, dass die Bank im Jahr 2022 Verluste in Höhe von mehreren Milliarden Franken angehäuft hat, hauptsächlich aufgrund von Umstrukturierungskosten, und das Jahr mit einem Verlust von 7,3 Milliarden Franken abschloss.
Dies ist kein Schweizer Problem, sondern ein globales
Wie aus ausländischen Medien berichtet wird, wird die Credit Suisse zusammen mit dem Darlehen von der Zentralbank Milliarden von Dollar ihrer eigenen Schulden zurückkaufen, um ihre Verpflichtungen und Zinszahlungskosten zu verwalten. Das Angebot umfasst 2,5 Milliarden Dollar in Anleihen in US-Dollar und 500 Millionen Euro in Anleihen in Euro.
Eine angesehene, aber angeschlagene Bank, die 1856 gegründet wurde, ist eine der größten Finanzinstitutionen der Welt und wird zusammen mit nur 30 anderen als ‚global systemrelevant‘ eingestuft, darunter JP Morgan Chase, Bank of America und Bank of China.
Bereits am Rande des Abgrunds nach dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank, verkauften Investoren am Mittwoch die Aktien der angeschlagenen Schweizer Bank und schickten sie auf ein neues Rekordtief, nachdem es schien, dass ihr größter Unterstützer eine weitere Finanzierung ausgeschlossen hatte. In ihrer Erklärung sagten die Schweizer Behörden, dass die Probleme ‚bestimmter Banken in den USA kein direktes Ansteckungsrisiko für die Schweizer Finanzmärkte darstellen‘.
Einst ein großer Akteur an der Wall Street, wurde die Credit Suisse in den letzten Jahren von einer Reihe von Fehltritten und regulatorischen Compliance-Fehlern getroffen, die ihren Ruf bei Kunden und Investoren geschädigt haben, was mehreren Führungskräften den Job gekostet hat.
Kunden zogen im letzten Jahr 123 Milliarden Schweizer Franken von der Bank ab, hauptsächlich im vierten Quartal, und im Oktober starteten sie auch einen ‚radikalen‘ Umstrukturierungsplan, der die Entlassung von 9.000 Vollzeitstellen, die Abspaltung der Investmentbank und die Konzentration auf das Asset Management umfasst.
Der Zusammenbruch wirkte sich auf andere europäische Bankaktien aus, wobei französische und deutsche Banken wie BNP Paribas, Societe Generale, Commerzbank und Deutsche Bank zwischen acht und 12 Prozent fielen. Auch italienische und britische Banken fielen.
Reuters erfuhr von anonymen Quellen, dass die Europäische Zentralbank Banken kontaktiert hat, um sich nach ihrer Exposition gegenüber der Credit Suisse zu erkundigen, aber sie lehnten es ab, weiter zu kommentieren.
Während die Probleme bei der Credit Suisse weithin bekannt sind, mit Vermögenswerten von rund 530 Milliarden Schweizer Franken, stellt sie ein viel größeres potenzielles Problem dar, da sie global vernetzt ist und mehr Filialen außerhalb der Schweiz hat, einschließlich in den USA. Daher glauben viele, dass dies kein Schweizer Problem, sondern ein globales ist.
