Die Banken in der Eurozone müssen sich schnell an die verschärfte Geldpolitik anpassen, damit die Zinserhöhung sie nicht ‚überrascht‘, sagte der oberste Bankenaufseher der Europäischen Zentralbank (EZB), Andrea Enria.
Bei der Vorstellung des Jahresberichts der EZB zur Bankenaufsicht erklärte Enria, dass der Zustand der Banken in der Eurozone solide sei, warnte jedoch, dass die Banken aufgrund des starken Anstiegs der Kreditkosten im vergangenen Jahr nicht mehr auf günstige Finanzierungen und das Wachstum der Finanzmärkte zählen können.
Der Anstieg der Zinssätze und die quantitative Straffung erforderten es, dass sich die Banken auf Liquiditäts- und Finanzierungsrisiken konzentrieren, sagte Enria in einem Interview, das dem Bericht beigefügt ist, der Ende Februar erstellt wurde, vor den Turbulenzen im globalen Finanzsektor, merkt die EZB an.
Wenn die Banken ihre Risikomanagementmechanismen nicht schnell anpassen, könnte das ‚herausforderndere Finanzierungsumfeld‘ die übermäßig simplistischen Strategien in Frage stellen, die sie während der Phase der expansiven Geldpolitik entwickelt haben, warnt Enria. Es besteht die Gefahr, dass die Veränderung sie ‚überrascht‘, betonte er.
Der Anstieg der Kreditkosten wird voraussichtlich den Nettowert der Banken unter Druck setzen, merkt die EZB im Bericht an. – Die Banken sollten solide und konservative Praktiken bei der Entwicklung von Modellen für das Asset- und Liability-Management übernehmen, um sich an Veränderungen der Verbraucherpräferenzen und -verhalten anzupassen, wenn sich die Zinssatzregime ändern – sagte Enria und fügte hinzu, dass sie die Risiken, die aus derivativen Absicherungen entstehen, sorgfältig überwachen sollten.
Der Bericht des Aufsehers zeigte, dass große Banken in der Eurozone im September 2022 ein durchschnittliches Verhältnis von Kernkapital der Kategorie 1 und einer Gesamtexpositionsmessung von 5,2 Prozent hatten. Das Verhältnis ist historisch niedrig, aber deutlich höher als das, was von den Banken gefordert wird, stellt der Bericht fest.
Es wird erwartet, dass Enria während des Tages aktualisierte Daten zur Gesundheit des Bankensystems der Eurozone vor dem Europäischen Parlament präsentiert.
