Gescheiterte große amerikanische Bank, von JPMorgan übernommen

Die amerikanischen Aufsichtsbehörden gaben heute Morgen bekannt, dass die amerikanische Bank First Republic Bank geschlossen wurde und dass sie sofort von dem Finanzgiganten JPMorgan übernommen wird, in Übereinstimmung mit dem Bundesaufsichtsbehörde FDIC.

JPMorgan wird alle Einlagen und nahezu alle Vermögenswerte der First Republic Bank übernehmen – konkret 100 Milliarden Dollar an Einlagen und Gesamtvermögen von 229 Milliarden Dollar – und der Staat wird etwa 13 Milliarden Dollar seiner Forderungen gegen die First Republic im Rahmen der Vereinbarung abschreiben, berichtet Reuters. Im Rahmen der Transaktion werden 84 Büros der First Republic Bank in acht Bundesstaaten als Filialen von JPMorgan wiedereröffnet.

Diese Übernahme folgte Wochen von Verhandlungen zwischen der First Republic und ihren Investmentbanken, angeführt von JPMorgan, um eine Überlebenslösung zu finden.

Die Bank hatte Probleme aufgrund steigender Zinssätze, die ihre finanziellen Vermögenswerte und die Einbringlichkeit ihrer Forderungen bedrohten. Im März dieses Jahres injizierte ein Konsortium von Banken, angeführt von JPMorgan, 30 Milliarden Dollar in Einlagen in die Bank, und obwohl der Geldzufluss half, die Bank zu stabilisieren, traten zusätzliche Probleme auf, nachdem die First Republic in ihrem Quartalsbericht der ersten drei Monate der finanziellen Schwierigkeiten letzte Woche offenlegte.

Die Bank gab an, dass die Einlagen in den ersten drei Monaten des Jahres 2023 um 41 Prozent gesunken sind und dass sie Schritte unternimmt, um ihre Bilanz zu stärken, einschließlich der Entlassung von Mitarbeitern und der Reduzierung von Gehältern der Führungskräfte, und dass sie strategische Optionen prüft, einschließlich eines Verkaufs oder einer Abspaltung, berichtet Business Insider.

Laut Reuters ist dies die zweitgrößte Bankenpleite in der amerikanischen Geschichte, und die First Republic Bank ist nur wenige Monate nach den Insolvenzen der Silicon Valley Bank und der Signature Bank gescheitert. All dies hat die Einleger der First Republic verunsichert, die begannen, ihr Kapital abzuziehen.

Laut der zwischen den Aufsichtsbehörden und JPMorgan erzielten Vereinbarung werden die Einleger der Bank ihr gesamtes Geld zurückbekommen, und JPMorgan wird etwa 2 Milliarden Dollar für die Umstrukturierung der Geschäfte der ehemaligen First Republic Bank ausgeben.