Unternehmen wie BitLucky, die das Versprechen von Gewinnen in Kryptowährungen als Köder nutzen, existieren weiterhin in Kroatien, so die Krypto-Community, die derzeit von dem größten Skandal erschüttert wird, seit die Kroaten vor etwa einem Jahrzehnt begannen, sich erheblich mit Kryptowährungen vertraut zu machen.
Nicht lange nachdem die Nachricht weltweit verbreitet wurde, dass Sam Bankman-Fried, der Gründer der Kryptowährungsbörse FTX, in den USA wegen Veruntreuung von Milliarden von Dollar und Geldwäsche für schuldig befunden wurde, erlebte Kroatien seinen bisher größten Skandal im Zusammenhang mit Kryptowährungen. Am Mittwoch wurden die Gründer von BitLucky, Luka Burazer und Eugen Travalja, in Rijeka festgenommen, verdächtigt von der Staatsanwaltschaft des multi-millionen Euro Betrugs gegen Investoren.
Neben den beiden wird auch ein namentlich nicht genannter Mitarbeiter des Unternehmens von den Ermittlern verdächtigt. Die Untersuchung wurde nach mehreren Beschwerden von Bürgern eingeleitet, die berichteten, dass sie nicht mehr auf ihr Geld zugreifen konnten.
– Von April 2018 bis Mitte Mai 2023 haben die drei unrechtmäßige Vermögensvorteile erlangt. Es besteht der Verdacht, dass sie dies durch falsche Darstellung und Verschweigen von Fakten getan haben, wodurch sie ihre Kunden in die Irre führten. Der durch diese Aktivitäten verursachte materielle Schaden wird auf mindestens 18,5 Millionen Euro geschätzt – so die Polizei.
Klassisches Ponzi-Schema
BitLucky war weder eine Kryptowährungsbörse noch ein Kryptowährungsmarkt, sondern kann als eine Art Pseudo-Broker beschrieben werden, erklärt Boris Agatić, ein Krypto-Experte.
– Ihre Absicht war es, bis zu 20 Prozent des Geldes der Investoren in Kryptowährungen zu investieren, während 80 Prozent in einer Hardware-Wallet sein sollten, aber es scheint, dass sie das gesamte Geld investiert haben. Leider handelt es sich hierbei um ein klassisches Ponzi-Schema. Investoren, die 2018 zu den ersten gehörten, die in BitLucky investierten, erzielten Gewinne, aber diejenigen, die später kamen, verloren ihr Geld. Das Geld wurde in Bitcoin, Ethereum und Chainlink investiert, aber hinter den Kulissen wahrscheinlich auch in einige riskantere Arten – glaubt Agatić.
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Agatić betont, dass BitLucky nicht unter der Aufsicht von Hanfa stand, und es gibt sicherlich mehrere solcher Unternehmen in Kroatien.
– Viele haben in den letzten Jahren Gewinne in Kryptowährungen gesehen – fügt Agatić hinzu.
Hrvoje Hrvatin, der Marketingmanager von Electrocoin, einem der bekanntesten inländischen Kryptowährungshandelsunternehmen, betont ebenfalls, dass BitLucky bei der zuständigen Aufsichtsbehörde für keine Aktivitäten im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten registriert war, wie es die damaligen Vorschriften und das aktuelle Register vorschreiben.
– Bisher sind nur zwei Unternehmen im Hanfa-Register der Anbieter von virtuellen Vermögenswerten in Kroatien registriert – sagt Hrvatin, über die wir kürzlich in Lider geschrieben haben.
Mit den Änderungen des Gesetzes zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung war die kroatische Finanzdienstleistungsaufsichtsbehörde (Hanfa) in diesem Jahr verpflichtet, ein Register von Unternehmen einzurichten, die Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte anbieten (anstatt der vorherigen Liste), erklärt die Aufsichtsbehörde.
– Zuvor konnte jeder die Tätigkeit von Krypto-Vermögenswerten im Handelsregister bei der Gründung eines Unternehmens registrieren (und sich auf Hanfas Liste bewerben), während das Verfahren jetzt anders ist und auch der Ruf der Personen, die das Unternehmen besitzen, überprüft wird. Darüber hinaus ist es zunächst erforderlich, eine Registrierung bei Hanfa zu erhalten (einen bestimmten Prozess zu durchlaufen und bestimmte Fragen zu beantworten), und erst danach können die Gründer beim Handelsregister die Registrierung dieser Art von Tätigkeit beantragen – so Hanfa.
Angesichts der Tatsache, dass Hanfas Register erst kürzlich eingerichtet wurde, haben 18 Unternehmen Registrierungsanträge eingereicht, zwei Unternehmen sind im Register, und die anderen 16 befinden sich im Prüfungsprozess. Anfang September 2023 lief die Frist für Anträge bei Hanfa für alle ab, die diese Tätigkeit zuvor im Handelsregister registriert hatten.
Ohne regulatorischen Rahmen
Hanfa erklärt, dass Kroatien derzeit keinen nationalen Rahmen für die Regulierung von Krypto-Vermögenswerten hat, da solche Vermögenswerte im Sinne des Kapitalmarkgesetzes keine Finanzinstrumente sind und der Kryptowährungsmarkt auf EU-Ebene noch nicht reguliert ist, obwohl Schritte in diese Richtung unternommen wurden.
Mehr Ordnung im Kryptowährungsmarkt soll durch die als MiCA bezeichneten Vorschriften gebracht werden, die Ende nächsten Jahres in Kraft treten werden. Neben Anforderungen an die Transparenz wird MiCA auch Anforderungen zum Schutz der Kunden von Dienstleistern im Zusammenhang mit Krypto-Vermögenswerten und Maßnahmen zur Verhinderung des Handels auf der Grundlage privilegierter Informationen, illegaler Offenlegung privilegierter Informationen und Marktmanipulation einführen.
– Nach der vollständigen Umsetzung der MiCA-Verordnung (ab Anfang 2025) wird der Krypto-Markt in der gesamten Europäischen Union reguliert sein, was sicherlich zum Schutz der Investoren und zur Einführung einer gewissen Ordnung im Krypto-Markt beitragen wird. Unternehmen, die in diesem Geschäft tätig sind, müssen einen Lizenzierungsprozess durchlaufen und unterliegen der Aufsicht, genau wie Versicherungs- oder Investmentgesellschaften es jetzt tun, was sicherlich zur Stabilität des Marktes und zur Sicherheit für die Investoren selbst beitragen wird – betont Hanfa.
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Nur der Abschluss der Untersuchung wird bestimmen, ob der Fall von BitLucky Betrug oder schlechte Geschäftsentscheidungen beinhaltet und inwieweit der Fall mit Kryptowährungen in Verbindung steht, schätzt Hrvoje Hrvatin.
– Abgesehen vom Fall BitLucky, da die Untersuchung noch läuft, sind eine erhebliche Anzahl von Betrügereien im Zusammenhang mit Kryptowährungen überhaupt keine Krypto-Unternehmen, sondern basieren auf dem Versprechen, dass sie das Geld der Investoren bereichern werden, und es ist nicht einmal notwendig, dass sie tatsächlich in Kryptowährungen investieren; sie werden einfach verschwinden, nachdem sie einen ausreichenden Betrag von naiven Investoren erhalten haben.
In diesen Fällen wird Krypto oft in der Kommunikation verwendet, um ‚Investoren‘ anzulocken, da Krypto als ein Vermögenswert bekannt ist, der relativ schnell einen Wertzuwachs erzielen kann. Im Wesentlichen spielt es keine Rolle, welche Art von Investition kommuniziert wird, denn am Ende ist es nur ein Köder für Investoren, die auf schnelle und große Gewinne gehofft haben – sagt Hrvatin.
Er fügt jedoch hinzu, dass es ein weiteres Problem gibt: Der kroatische digitale Medienraum ist mit Werbung übersättigt, die allerlei Dinge verspricht, nicht nur im Bereich der Gewinne in Kryptowährungen, sondern auch in anderen Bereichen, wie Medikamente und Ähnliches.
– Wenn etwas zu gut erscheint, um wahr zu sein, ist es normalerweise ein Betrug, und solche Angebote sollten vermieden werden – warnt Hrvatin.
Zerschlagenes Vertrauen
Laut Boris Agatić hatten die Gründer von BitLucky nicht von Anfang an die Absicht, ihre Investoren zu betrügen; vielmehr gingen die Umstände auf dem Markt einfach in die falsche Richtung.
– Sie sind in der Krypto-Community bekannt, obwohl sie nicht Teil davon waren, während sie 2018 an Krypto-Veranstaltungen teilnahmen. Später folgte ihnen niemand oder wusste genau, was und wie sie handelten – behauptet Agatić.
Medienberichte deuten darauf hin, dass bisher etwa 250 Personen Strafanzeigen eingereicht haben, aber es ist möglich, dass es mehr als 800 Opfer gibt. Die Gesprächspartner von Lider sind sich einig, dass die BitLucky-Affäre das Vertrauen der breiten Öffentlichkeit negativ beeinflussen wird.
– Dies ist sicherlich der größte Krypto-Betrug, der derzeit in Kroatien stattfindet, und es wird sicherlich das Vertrauen in Kryptowährungen erschüttern und all die Arbeit untergraben, die die Krypto-Community in den letzten Jahren in die Popularisierung von Kryptowährungen investiert hat – glaubt Agatić.
Hrvoje Hrvatin fügt hinzu, dass der Fall BitLucky sicherlich die Krypto-Community und die Wahrnehmung von Kryptowährungen negativ beeinflusst und sicherlich die Position legaler Unternehmen, die sich mit virtuellen Vermögenswerten beschäftigen, kompliziert.
– Es ist jedoch gut, dass dieser Fall öffentlich verfolgt wird und dass die Institutionen relativ schnell handeln, da wir hoffen, dass die Öffentlichkeit aus solchen Fällen lernen und vorsichtiger bei ähnlichen Angeboten sein wird – schließt Hrvatin.
