Hanfa: Die Nettovermögen der obligatorischen Pensionsfonds fielen im Oktober um 60 Millionen Euro

Die Nettovermögen der obligatorischen Pensionsfonds beliefen sich Ende Oktober 2023 auf 19,3 Milliarden Euro, was 59,9 Millionen Euro oder 0,3 Prozent weniger im Vergleich zum Vormonat entspricht, so der aktuelle Monatsbericht der Kroatischen Aufsichtsbehörde für Finanzdienstleistungen.

Ende Oktober hatten die obligatorischen Pensionsfonds insgesamt 2.235.079 Mitglieder, was 4.972 Mitglieder oder 0,22 Prozent mehr im Vergleich zum September dieses Jahres entspricht.

Im Oktober verzeichneten die obligatorischen Pensionsfonds 7.512 neue Mitglieder, wobei die überwiegende Mehrheit, 95 Prozent, automatisch von Regos (Zentralregister der Versicherten) zugewiesen wurde. Aufgrund von Ruhestand oder Tod endete die Mitgliedschaft für 2.540 Versicherte im Oktober dieses Jahres.

Im Oktober beliefen sich die gesamten Nettoeinzahlungen in die obligatorischen Pensionsfonds auf 109,6 Millionen Euro, während die gesamten Auszahlungen bei der Schließung von persönlichen Konten aus allen obligatorischen Pensionsfonds 43,3 Millionen Euro betrugen, was 20 Millionen Euro mehr im Vergleich zum Vormonat entspricht.

Laut Daten von Hanfa Ende Oktober fielen die nominalen monatlichen Renditen von Mirex um 1,4 Prozent für Kategorie A und um 0,7 Prozent für Kategorie B, während Kategorie C einen leichten Anstieg von 0,2 Prozent verzeichnete.

Kategorie A ist für jüngere Versicherte gedacht und hat das höchste Anlagerisiko, Kategorie B impliziert Investitionen mit mittlerem Risiko und umfasst Versicherte in der Mitte ihres Berufslebens, während Kategorie C für Versicherte gedacht ist, die bald in den Ruhestand gehen.

Die jährlichen Renditen hatten in allen drei Kategorien ein positives Zeichen – A bei 10,5 Prozent, B bei 5,9 Prozent und C bei zwei Prozent. Positive Renditen wurden auch in allen Kategorien für die annualisierten Renditen von Mirex seit Beginn der obligatorischen Pensionsfonds verzeichnet, mit Mirex A bei 6,7 Prozent, Mirex B bei 5,1 Prozent und Mirex C bei 3,1 Prozent.

Anleihen blieben die dominierende Anlageform in der Struktur der obligatorischen Pensionsfonds Ende Oktober, mit 12,4 Milliarden Euro und einem Anteil von 64,3 Prozent, wobei dieser Anteil im Monatsvergleich um 1,7 Prozentpunkte anstieg.

Gleichzeitig fiel der Anteil der Investitionen in Aktien in den Vermögenswerten der obligatorischen Pensionsfonds um 0,4 Prozentpunkte und belief sich auf 4,2 Milliarden Euro oder 21,7 Prozent der Vermögenswerte der obligatorischen Pensionsfonds.

Unter den anderen Anlageformen waren die Investitionen in Investmentfonds am stärksten vertreten, mit 2,1 Milliarden Euro und einem Anteil von 10,7 Prozent über alle obligatorischen Pensionsfonds hinweg, so die Daten von Hanfa für die zweite Säule der Altersvorsorge (individuelle kapitalisierte Ersparnisse).