EZB: ‚Grüne Banken‘ verleihen am meisten an Umweltverschmutzer

Forscher der Europäischen Zentralbank (EZB) haben entdeckt, dass Geschäftsbanken in der Eurozone, die sich als umweltverantwortlich oder ‚grün‘ bewerben, tatsächlich am meisten neue Kredite an bedeutende Umweltverschmutzer vergeben. In einem veröffentlichten Blog erklärte der Aufseher der Bank, dass Geschäftsbanken, die viel über Umweltschutz reden, etwa vier Prozent mehr Kredite an die schlimmsten Umweltverschmutzer vergeben haben als durchschnittliche Banken.

Der Blogbeitrag folgt einer Rede von EZB-Vorstandsmitglied Frank Elderson im November, der die grünen Bemühungen der Bank leitet und in der er die Geschäftsbanken warnte, die Klimaanforderungen der EZB zu erfüllen bis Ende 2024 – oder täglich mit Strafen für die Nichteinhaltung zu rechnen.

Um klarzustellen, es liegt nicht an der EZB, den Banken zu sagen, wem sie Kredite gewähren sollten oder nicht, aber das Versäumnis, Klimarisiken und Umweltgefahren angemessen zu managen, ist nicht mehr mit gutem Risikomanagement vereinbar, sagte er.

Die EZB hat die Geschäftsbanken seit drei Jahren unter Druck gesetzt, die Offenlegung von Klimadaten zu verbessern und Risikobewertungen zu optimieren. Forscher fanden jedoch heraus, dass die meisten Banken, selbst die, die sich als grün bezeichnen, es versäumt haben, ihre Kreditvergabepraxis an die Realität der globalen Erwärmung anzupassen.

Durch die Analyse von ‚grünen‘ Offenlegungen von 101 systemrelevanten Banken in der Eurozone und den Vergleich mit neuen Krediten an umweltverschmutzende Sektoren zwischen 2014 und 2022 konnten sie ‚eine ernsthafte Diskrepanz zwischen den umweltbezogenen Informationen der Banken und ihren Kreditvergabepraxen‘ aufzeigen.

Diese ‚entstehen, weil Banken zögern, etablierte Kreditbeziehungen zu Kreditnehmern mit einem größeren CO2-Fußabdruck zu beenden‘, schrieben die Ökonomen.

Banken, die sich als umweltbewusst präsentieren, haben mehr Mittel in Industrien investiert, die die Umwelt verschmutzen. Die Behauptung einiger Banken, dass diese Kredite sogenannten ‚braunen‘ Kreditnehmern geholfen haben, auf grünere Technologien umzusteigen, war unbegründet, so der EZB-Ökonom, da umweltverschmutzende Unternehmen es versäumt haben, Emissionen zu reduzieren oder sich zu freiwilligen Emissionszielen zu verpflichten.

Überraschenderweise zeigen diese Banken auch eine Zurückhaltung, Kredite an Unternehmen zu vergeben, die potenziell Innovationen in saubereren Technologien vorantreiben könnten, schrieben die Forscher.

Die Banken erhöhen ihr Risiko durch Klimarisiken, indem sie weiterhin an Umweltverschmutzer verleihen, was zu Verlusten in der Zukunft führen könnte, fügen sie hinzu und schließen, dass die Banken weiterhin an großen Umweltverschmutzern verleihen, um ‚Kreditnehmer über Wasser zu halten und Bilanzverluste zu vermeiden‘, schließt der Blog.

Die Reduzierung ihrer Exposition gegenüber diesen Unternehmen würde das Risiko minimieren, aber die Autoren des Blogs kamen zu dem Schluss, dass es nicht ‚ausreichende Anreize für Banken gibt, ihre Kreditvergabepolitik zu ändern‘.

Mit den angekündigten Strafen von der EZB hofft die EZB, die Geschäftsbanken für die Klima- und Umweltgefahren ihrer Kreditvergabepraxis im Jahr 2024 zur Verantwortung zu ziehen.