Aufgrund von Problemen in China fiel der Gewinn des Bankgiganten im letzten Quartal 2023 um 80 Prozent.

Die britische Bankengruppe HSBC berichtete von einem Gewinnrückgang von 80 Prozent für die letzten drei Monate des Vorjahres. Der Hauptgrund wird als Verlust von drei Milliarden Dollar aufgrund ihrer Beteiligung an der chinesischen Bank of Communications (BoCom) angegeben. Dies ist die fünftgrößte Bank in Festlandchina und die erste börsennotierte Geschäftsbank in Staatsbesitz.

Der Gewinn der Gruppe für das vierte Quartal fiel von fünf auf eine Milliarde Dollar, während der Gewinn vor Steuern für das gesamte Jahr um 78 Prozent auf 30 Milliarden Dollar stieg, hauptsächlich aufgrund höherer Zinssätze. Allerdings erfüllte die Bank nicht die Erwartungen der Analysten von 34 Milliarden Dollar.

HSBC erklärte, dass die Probleme bei BoCom „im Einklang mit den jüngsten Marktentwicklungen in Festlandchina“ stehen, dass BoCom jedoch „ein starker Partner bleibt“ und dass HSBCs „positive Ansichten über mittel- und langfristige strukturelle Wachstumschancen in Festlandchina unverändert bleiben“.

Dies ist das neueste Zeichen für die Schläge, die Banken in China erleiden, und es ist erwähnenswert, dass HSBCs Rivale, Standard Chartered, im Oktober aufgrund seiner Investition in die China Bohai Bank einen Verlust von 700 Millionen Dollar meldete.

HSBC kündigte ein weiteres Aktienrückkaufprogramm im Wert von zwei Milliarden Dollar an und erklärte, dass die Aussichten derzeit unsicher sind und dass ihre Kunden besorgt über ihre Finanzen sind, aber optimistisch bleiben.

– Die Erholung Chinas nach der Wiedereröffnung verlief schneller als erwartet, aber die Wirtschaft wuchs im Einklang mit dem Jahresziel von rund fünf Prozent im Jahr 2023. Wir erwarten, dass dies auch 2024 so bleibt, sagte HSBC-CEO Mark Tucker und erinnerte an die angekündigten Unterstützungsmaßnahmen, die die chinesischen Behörden zur Unterstützung des Immobiliensektors ergriffen haben.

Die chinesische Wirtschaft wird seit 2021 von einer Immobilienkrise behindert, als eine Regierungsmaßnahme gegen die Kreditaufnahme von Entwicklern zu einem Rückgang der Investitionen in den Sektor führte. Der Immobilienmarkt ist seitdem in eine Phase kontinuierlichen Rückgangs eingetreten, die durch einen stetigen Rückgang der Immobilieninvestitionen und -verkäufe gekennzeichnet ist.

Dutzende großer Entwickler haben ihre Schulden nicht beglichen, und Evergrande, einst der zweitgrößte Immobilienriese des Landes, ist kürzlich bankrott gegangen.

Gutes Jahr für Banken

Während Banken, die in China tätig sind, mit Verlusten kämpfen, erzielen andere europäische Banken Rekordergebnisse.

Die Deutsche Bank gab zu Beginn des Monats ihre Finanzergebnisse bekannt und berichtete von einem Gewinn vor Steuern von 5,7 Milliarden Euro im Jahr 2023, was zwei Prozent höher ist als 2022. Die Einnahmen stiegen um sechs Prozent auf 28,9 Milliarden Euro. Die deutsche Bank plant, sowohl Aktienrückkäufe als auch Dividenden im Jahr 2024 um mindestens 50 Prozent jährlich zu erhöhen.

Darüber hinaus gab die italienische Intesa Sanpaolo, die Eigentümerin der Privredna banka Zagreb, ebenfalls ihre Ergebnisse bekannt. Auf Gruppenebene berichtete Intesa von einem Betriebsergebnis von 25 Milliarden Euro, was 17 Prozent höher ist als im Vorjahr. Der Nettogewinn stieg jedoch um 76 Prozent auf 7,7 Milliarden Euro. Im Posten der Nettozinseinnahmen verzeichnete Intesa ein Wachstum von 54 Prozent und erreichte 14,6 Milliarden Euro, während die operative Marge um 31 Prozent gestärkt wurde.

Die italienische UniCredit konnte ebenfalls Rekordergebnisse für das Jahr vorweisen. Die Bank erzielte im vierten Quartal einen Nettogewinn von 2,8 Milliarden Euro, was einem Anstieg von 19 Prozent im Jahresvergleich entspricht. Der Gewinn wurde bei einem Gesamteinnahmenwachstum von 4,6 Prozent im Vergleich zum gleichen Zeitraum 2022 erzielt, was insgesamt sechs Milliarden Euro ausmachte. Die Nettozinseinnahmen von 3,6 Milliarden Euro stiegen um fast sechs Prozent.

Die Gesamteinnahmen von 23,8 Milliarden Euro sprangen um 17 Prozent, während die Nettozinseinnahmen im Jahr 2023 um mehr als 31 Prozent auf 14 Milliarden Euro stiegen. UniCredit schloss somit das Jahr 2023 mit einem Nettogewinn von 8,6 Milliarden Euro ab, was 54 Prozent höher ist als im Vorjahr.

Schließlich verzeichnete die in Österreich ansässige Raiffeisen Bank International einen Anstieg der Einnahmen um 30 Prozent auf 256 Millionen Euro, während der Nettogewinn um satte 142 Prozent auf 105 Millionen Euro sprang.