Die Vermögenswerte der obligatorischen Pensionsfonds stiegen um drei Milliarden Euro, die Mitgliedschaft um 85 Tausend

Die Nettovermögen der obligatorischen Pensionsfonds (OMF) in Kroatien erreichten 23,2 Milliarden Euro Ende 2024, was einem Anstieg von drei Milliarden Euro oder fast 15 Prozent im Vergleich zum Ende von 2023 entspricht, so der neueste Monatsbericht der Kroatischen Aufsichtsbehörde für Finanzdienstleistungen (Hanfa). Die Anzahl der Mitglieder in diesen Fonds stieg ebenfalls erheblich um mehr als 85 Tausend. Ende des letzten Jahres hatten die OMF insgesamt 2.333.992 Mitglieder, was einem Anstieg von 85.167 im Vergleich zum Ende von 2023 entspricht. Im Vergleich zu Dezember war die Anzahl der OMF-Mitglieder um 6.031 Mitglieder oder 0,26 Prozent höher. Von den insgesamt 8.230 neuen Mitgliedern im Dezember wurden 8.023 oder 97,5 Prozent automatisch von Regos (Zentralregister der Versicherten) zugewiesen. Gleichzeitig endete aufgrund von Ruhestand oder Tod die Mitgliedschaft für 2.199 Versicherte im Dezember.

Im Jahr 2024 wurden insgesamt 1,5 Milliarden Euro in die OMF eingezahlt, was 20,7 Prozent mehr als im Vorjahr ist. Die gesamten jährlichen Auszahlungen bei der Schließung persönlicher Konten aus allen OMF belaufen sich auf 398,4 Millionen Euro, ein Anstieg von 33 Prozent im Vergleich zu den Gesamtauszahlungen im Jahr 2023. Allein im Dezember betrugen die gesamten Nettoeinzahlungen in die obligatorischen Pensionsfonds 135,3 Millionen Euro, während die Gesamtbeträge, die bei der Schließung persönlicher Konten aus allen OMF gezahlt wurden, 41,9 Millionen Euro betrugen, also 5,6 Millionen Euro weniger als im Vormonat.

Laut den Daten von Hanfa betrugen die jährlichen Renditen 13,27 Prozent für Kategorie A, 9,68 Prozent für Kategorie B und 3,55 Prozent für Kategorie C, während die annualisierten Renditen seit der Gründung der OMF 7,74 Prozent für Mirex A, 5,4 Prozent für Mirex B und 3,38 Prozent für Mirex C betrugen, wie von Hanfa berichtet. Für Dezember betrugen die nominalen monatlichen Renditen für Mirex 0,28 Prozent für Kategorie A, 0,33 Prozent für B und 0,3 Prozent für Kategorie C. Ende des letzten Jahres waren 77,5 Prozent der Mitglieder in Kategorie B, 18,4 Prozent in Kategorie A und 4,1 Prozent in Kategorie C der Gesamtzahl der OMF-Mitglieder.

Anleihen blieben die dominierende Form der Investition in der Struktur der OMFs Ende 2024, mit 14,1 Milliarden Euro und einem Anteil von 60,8 Prozent, obwohl dieser Anteil im Vergleich zum Ende von 2023 um 2,2 Prozentpunkte gesunken ist. Gleichzeitig stieg der Anteil der Investitionen in Aktien um 0,9 Prozentpunkte und belief sich auf 5,4 Milliarden Euro oder 23,1 Prozent der OMF-Vermögenswerte Ende 2024. Unter den anderen Anlageformen waren Investitionen in Investmentfonds am stärksten vertreten, mit 2,4 Milliarden Euro und einem Anteil von 10,5 Prozent in allen obligatorischen Pensionsfonds, so die Daten von Hanfa für die zweite Säule der Altersvorsorge (individuelle kapitalisierte Ersparnisse).

Die Nettovermögen der freiwilligen Pensionsfonds sind um 14,8 Prozent höher als 2023.

Ende des letzten Jahres waren auch acht offene freiwillige Pensionsfonds (ODMF) in Kroatien tätig, die 417.157 Mitglieder hatten, und 21 geschlossene freiwillige Pensionsfonds (ZDMF) mit 49.609 Mitgliedern. Die Gesamteinzahlungen in die freiwilligen Pensionsfonds (DMF) beliefen sich im Jahr 2024 auf 157 Millionen Euro, was einem Anstieg von 15,6 Millionen oder 11 Prozent im Vergleich zu 2023 entspricht. Die Gesamtauszahlungen aus DMFs beliefen sich im letzten Jahr auf 56,5 Millionen Euro, oder 19 Prozent mehr als 2023, wobei 72,8 Prozent dieses Betrags aufgrund von Ruhestand und anderen Gründen ausgezahlt wurden, 22,3 Prozent aufgrund von Fondswechseln und 4,9 Prozent aufgrund von Tod.

Die Nettovermögen der DMFs beliefen sich Ende 2024 auf 1,44 Milliarden Euro, oder 14,8 Prozent höher als Ende 2023. Im Dezember 2024 waren insgesamt 117 UCITS-Fonds in Kroatien tätig, mit Nettovermögen von 3,2 Milliarden Euro, was einem Anstieg von 939,1 Millionen Euro oder 41 Prozent im Vergleich zum Ende von 2023 entspricht. Die Nettovermögen des Fonds für kroatische Veteranen des Heimatkriegs und deren Familienangehörige erreichten Ende 2024 217,3 Millionen Euro, ein Anstieg von 48,5 Prozent im Vergleich zum Ende von 2023, wobei die jährliche Rendite des Fonds 50,4 Prozent betrug, so die Daten von Hanfa.