Das vergangene Jahr war überdurchschnittlich für Pensionsfonds ebenso wie 2023, wurde heute auf einer Pressekonferenz des Verbands der Pensionsfondsverwaltungsunternehmen und Pensionsversicherungsunternehmen (UMFO) erklärt. Zum Ende des Jahres 2024 verwalteten die obligatorischen Pensionsfonds Vermögenswerte im Gesamtwert von 23,22 Milliarden Euro, was einem Anstieg von drei Milliarden Euro oder 14,8 Prozent im Vergleich zum Vorjahr entspricht. Darüber hinaus haben die Pensionsfonds seit ihrer Gründung insgesamt 9,3 Milliarden Euro an Mehrwert für ihre Mitglieder erwirtschaftet.
Die Ergebnisse der Betriebsabläufe der Pensionsfonds wurden von diesem Verband anhand des Beispiels des persönlichen Kontostands eines Mitglieds der Kategorie B zum Ende des Jahres 2024 demonstriert. Es wurde festgestellt, dass ein Mitglied über 23 Jahre Pensionsersparnisse im B-Kategorie-Fonds, vorausgesetzt, das Mitglied verdiente konstant ein Gehalt, das dem Durchschnittsgehalt in der Republik Kroatien entspricht, insgesamt 14.911 Euro beigetragen hat, während der Fonds im Durchschnitt zusätzlich 11.275 Euro erwirtschaftete. Nach 23 Jahren des Sparens hatte das Mitglied des B-Kategorie-Fonds insgesamt 26.186 Euro auf seinem Konto, wobei die Erträge aus den Investitionen des Pensionsfonds 43 Prozent des gesamten Kontostands ausmachten.
In der Kategorie A wurde eine durchschnittliche Rendite von 13,27 Prozent erzielt, oder eine durchschnittliche Rendite von 7,74 Prozent seit der Gründung, während in der Kategorie B die Rendite 9,68 Prozent betrug und die durchschnittliche Rendite seit der Gründung 5,40 Prozent beträgt. Für die Kategorie C betrug die Rendite im Jahr 2024 3,55 Prozent, während die durchschnittliche Rendite seit der Gründung 3,36 Prozent beträgt.
Zum Ende des Jahres 2024 hatten alle obligatorischen Pensionsfonds zusammen mehr als 2,33 Millionen Mitglieder, was einem Anstieg von 85.000 Mitgliedern im Vergleich zum Ende des Jahres 2023 entspricht. In der zahlenmäßig größten Kategorie B gab es zum Ende des Jahres 2024 1,8 Millionen Mitglieder, die Kategorie A hatte 430.000, während die Kategorie C 95.000 Mitglieder hatte.
Die Investitionen aller obligatorischen Pensionsfonds in Anleihen beliefen sich zum Ende Dezember 2024 auf 14,1 Milliarden Euro (60,8 Prozent der Vermögenswerte), und ihr Anteil sank im Jahresvergleich um 2,2 Prozentpunkte. Der Anteil der Investitionen in Aktien an den Vermögenswerten der obligatorischen Pensionsfonds stieg im Jahr 2024 um 0,9 Prozentpunkte, und zum Ende des Jahres machten sie 23,1 Prozent der Vermögenswerte der obligatorischen Pensionsfonds (5,4 Milliarden Euro) aus. Inländische Aktien machten 14,3 Prozent der Vermögenswerte der obligatorischen Pensionsfonds aus, während ausländische Aktien 8,9 Prozent der Vermögenswerte ausmachten. Die Investitionen der obligatorischen Pensionsfonds in UCITS und alternative Investmentfonds beliefen sich zum Ende des Jahres 2024 auf 2,4 Milliarden Euro (10,5 Prozent der Vermögenswerte), und ihr Anteil an den Gesamtvermögenswerten sank im Jahr 2024 um 0,2 Prozentpunkte.
Der Anteil der alternativen Investmentfonds stieg jedoch zum Ende des Jahres 2024 im Vergleich zum Ende des Vorjahres um 0,5 Prozentpunkte und belief sich zum Ende des Jahres auf 2,2 Prozent der Vermögenswerte der obligatorischen Pensionsfonds oder 511 Millionen Euro. Bargeld und Einlagen machten zum Ende des Jahres 2024 4,1 Prozent der Vermögenswerte aus, oder 955 Millionen Euro, was einem jährlichen Anstieg von 0,8 Prozentpunkten entspricht. Es gab auch einen merklichen Rückgang der Investitionen der obligatorischen Pensionsfonds im Jahresvergleich, in Bezug auf den Prozentsatz der Vermögenswerte, in inländischen Aktien, Anleihen und anderen Finanzinstrumenten um 5,5 Prozentpunkte, obwohl es keine signifikanten Änderungen im nominalen Betrag dieser Investitionen gab, die zum Ende des Jahres 2024 14,7 Milliarden Euro betrugen.
Das System der freiwilligen Pensionsersparnisse verzeichnete ebenfalls ein Wachstum. Zum Ende des Jahres 2024 hatten insgesamt acht offene und 21 geschlossene freiwillige Pensionsfonds mehr als 466.000 Mitglieder, was einem Anstieg von 5,4 Prozent im Jahresvergleich entspricht. Die gesamten Nettovermögen der freiwilligen Fonds beliefen sich zum Ende des Jahres 2024 auf 1,45 Milliarden Euro, während der jährliche Anstieg der Nettovermögen der freiwilligen Pensionsfonds 14,8 Prozent betrug.
