Falsche Broker können auf Ihr Konto zugreifen und Sie zu einem Geldwäscher machen

Eine zunehmende Anzahl von Bürgern kann von Telefonanrufen berichten, in denen ihnen angeboten wird, Geld in Aktien zu investieren. Obwohl sie behaupten, für ausländische Brokerfirmen zu arbeiten, sind sie meist Betrüger, deren Ziel es ist, Sie dazu zu bringen, Geld auf ein Konto einzuzahlen. Potenzielle Opfer werden nicht nur telefonisch ‚gefischt‘. Die Kroatische Finanzdienstleistungsaufsichtsbehörde (Hanfa) warnte Ende letzten Jahres öffentlich vor dem Wiederaufkommen von Beiträgen in sozialen Medien, die die Bürger einladen, in Aktien von Emittenten zu investieren, deren Wertpapiere an der Zagreber Börse notiert sind.

Zum Beispiel erschien kürzlich eine Anzeige für Investitionen in Aktien der Adriatic Pipeline ‚mit staatlicher Garantie‘. – In solchen Beiträgen ist es oft unmöglich, die Identität der dahinterstehenden Personen zuverlässig zu bestimmen. Eine Überprüfung des Inhalts ergab, dass es sich nicht um Investitionen über autorisierte Anlageberatungsdienste und die Durchführung von Anlageaktivitäten handelt, was bedeutet, dass es sich nicht um Investitionen über den Kapitalmarkt handelt – kündigte die Kapitalmarktaufsicht zu diesem Zeitpunkt an.

Wie Bürger betrogen werden

Wir erhielten Beispiele vom Innenministerium, wie Bürger durch Investitionsgeschichten betrogen werden. Das Ministerium stellt fest, dass die häufigsten Anlagebetrügereien sich auf falsche Brokerage-Dienste und Online-Handelsplattformen beziehen, sowie auf Angebote, in Aktien bekannter kroatischer Unternehmen und Angebote, in Kryptowährungen zu investieren. Bei der Bereitstellung falscher Brokerage-Dienste richten Betrüger oft gefälschte Websites oder Handelsanwendungen ein, die hohe Gewinne und einfache Investitionen versprechen.

– Sie bieten eine Vielzahl von Investitionsmöglichkeiten an, einschließlich Investitionen in Aktien, Fonds, Immobilien, Gold, Öl, Getreide, aufstrebende Unternehmen usw. Nachdem ein Benutzerkonto im Namen des Opfers erstellt wurde und das Opfer Geld für die Investition einzahlt, verwenden die Betrüger spezielle Computerprogramme, die für diese Art von Verbrechen entwickelt wurden, um den Wert der Investition falsch darzustellen, was das Opfer in die Irre führt und es glauben lässt, dass es an der Börse Gewinne erzielt, und versuchen so, es zu überzeugen, zusätzliche Mittel zu investieren. Wenn die Opfer versuchen, ihr Geld abzuheben, stellen sie fest, dass die Plattform verschwunden ist oder dass es unmöglich ist, die eingezahlten und ‚verdienten‘ Mittel abzuheben – erklärt das Innenministerium.

Wenn sie Investitionen in inländische Unternehmen als Köder verwenden, werben Kriminelle mit betrügerischen Kampagnen für Investitionen in Aktien über soziale Medien. Bekanntere Fälle sind gefälschte Ankündigungen über den Verkauf von Aktien von PPD und INA. Potenzielle Opfer wird die Geschichte verkauft, dass sie mit einer kleinen Investition (mindestens 250 Euro) einen Gewinn von mehreren tausend Euro erzielen werden.

– Um potenzielle Opfer zu täuschen, verwenden die Täter oft Daten und Fotos von öffentlichen Personen (Politikern, Schauspielern, Sängern usw.), von denen sie behaupten, dass sie die Investition empfehlen. Durch diese Anzeigen werden die Opfer aufgefordert, ihre Kontaktdaten zu hinterlassen, wonach die Betrüger sie telefonisch und per E-Mail kontaktieren und sie durch den Investitionsprozess führen – sagt das Innenministerium.

Falsche Kryptowährungen

Kryptowährungen waren schon immer ein ‚dankbares‘ Gebiet für Betrug. Das Innenministerium stellt fest, dass in diesem Fall Betrüger Investitionen in ’neue Kryptowährungen‘ oder ‚Bitcoins‘ mit Versprechungen von schnellen und hohen Gewinnen bei geringem oder keinem Risiko des Geldverlusts anbieten.

– Darüber hinaus tritt eine häufige Methode zur Begehung von Betrug auf, wenn Täter potenzielle Opfer anrufen und ihnen mitteilen, dass sie Gewinne in Kryptowährungen erzielt haben, obwohl das Opfer nie in Kryptowährungen investiert hat oder zuvor nur einen kleinen Betrag in Kryptowährungen investiert hat. Oft handelt es sich um gefälschte (nicht existierende) oder unsichere Kryptowährungen – so die Polizei.

Eine besondere Gefahr für die Opfer liegt darin, dass die Täter dieser Betrugsarten die Unkenntnis des Opfers über Wertpapiere und möglicherweise geringere Computerkenntnisse ausnutzen, um sie zu überzeugen, eine der legalen Anwendungen für den Fernzugriff auf ihren Computer oder ihr Mobiltelefon herunterzuladen.

– Auf Anstiftung der Täter gibt das Opfer Zugangsdaten (Passwörter) für die Verbindung über diese Anwendungen an, wodurch sie Zugriff auf ihren Computer erhalten, um alle notwendigen Aktionen in ihrem Namen durchzuführen. Auf diese Weise erhalten die Täter oft Zugang zur mobilen Banking-Anwendung des Opfers und initiieren ohne Wissen des Opfers Transaktionen auf Konten, die unter ihrer Kontrolle stehen, entweder in Kroatien oder im Ausland. In Fällen, in denen die Täter die vollständige Kontrolle über das Konto des Opfers haben, können sie auch den Zugang zu diesem Konto nutzen, um Gelder zu transferieren, die von anderen Opfern stammen, wodurch der Kontoinhaber ohne sein Wissen zu einem ‚finanziellen Muli‚ wird, da sein Konto in eine Geldwäschekette verwickelt ist – so die Antwort.

Für Finanzbetrug führt das Innenministerium keine separaten Statistiken, da diese Fälle in die Daten über Betrug oder Computerbetrug fallen. Hanfa erhält monatlich zwischen 15 und 20 Anfragen von Bürgern, die vermuten, Opfer von Anlagebetrug geworden zu sein oder verdächtige Angebote erhalten haben, offenbart die Finanzaufsicht. Neben der Polizei und der Staatsanwaltschaft stellt Hanfa fest, dass sich Bürger auch an private Stellen wenden, die behaupten, Hilfe bei der Rückgewinnung verlorener Gelder anzubieten, obwohl diese Stellen nicht unbedingt legitim sein müssen.

Der Fall Zypern

Hanfa betont, dass sie seit dem EU-Beitritt Kroatiens einen Anstieg von Anlagebetrug festgestellt haben, aber dieser Trend ist nicht unbedingt nur mit der EU-Mitgliedschaft verbunden. Nämlich kann die höhere Anzahl von Meldungen und Beschwerden durch eine stärkere Digitalisierung und eine größere Präsenz der Bürger in sozialen Medien, ein erhöhtes Interesse an Investitionen in Krypto-Assets und andere Finanzinstrumente sowie durch Globalisierung und die Verfügbarkeit neuer Formen von Finanzgeschäften erklärt werden.

– Es ist wichtig zu beachten, dass Hanfa keine Beschwerden über Betrug durch regulierte Stellen aus der EU erhalten hat, die in unserem Register eingetragen sind. Mit anderen Worten, wir haben Beschwerden über Stellen aus Zypern erhalten, aber in diesen Fällen handelt es sich meist nicht um Betrug, sondern um Marktverluste und Missverständnisse über komplexe Finanzprodukte wie CFDs – so die Aussage von Hanfa.

Wie man sich vor Betrügern schützt

Das Innenministerium betont mehrere Tipps, wie man nicht Opfer von Finanzbetrügern wird:

Seien Sie vorsichtig bei unbekannten Kontakten: Wenn Sie einen Anruf oder eine E-Mail von unbekannten Personen oder Unternehmen erhalten, die unglaubliche Investitionsmöglichkeiten anbieten, seien Sie vorsichtig. Anlagebetrügereien beginnen oft mit Anrufen oder E-Mails von unbekannten Stellen, die hohe Renditen bei geringem oder keinem Risiko versprechen.

Überprüfen Sie die Identität der Person oder des Unternehmens: Wenn Sie von jemandem mit einem Investitionsangebot kontaktiert werden, recherchieren Sie diese Person oder das Unternehmen. Überprüfen Sie deren Registrierung und Lizenz bei den zuständigen Finanzaufsichtsbehörden, wie der Kroatischen Finanzdienstleistungsaufsichtsbehörde (HANFA). Investieren Sie niemals, bevor Sie sich über die Legitimität des Angebots sicher sind. Die HANFA-Website veröffentlicht ein Register von Unternehmen, die berechtigt sind, Anlageleistungen in der Republik Kroatien anzubieten.

Vertrauen Sie keinem ‚zu guten‘ Angebot: Wenn jemand Ihnen abnorm hohe Renditen bei geringem Risiko verspricht, ist dies oft ein Zeichen für Betrug. Ein ‚zu gutes Angebot‘ bedeutet in der Regel, dass es sich um einen Betrug handelt. Legitime Anlageprodukte haben realistische und angemessene Renditen, die den Marktbedingungen entsprechen.

Seien Sie sich emotionalem Druck bewusst: Betrüger verwenden oft emotionale Techniken, wie das Schaffen eines Gefühls der Dringlichkeit oder Bedrohung, um Sie zu einer schnellen Reaktion zu zwingen. Wenn Sie das Gefühl haben, dass jemand versucht, Sie durch Stress oder schnelle Entscheidungen unter Druck zu setzen, stoppen Sie und denken Sie nach.

Seien Sie vorsichtig bei verdächtigen Links und Anhängen: Wenn Sie eine E-Mail mit Links oder Anhängen erhalten, die verdächtig aussehen, öffnen Sie diese nicht. Betrüger verwenden oft Phishing-Techniken, um Ihre persönlichen Daten zu stehlen. Überprüfen Sie die E-Mail-Adresse des Absenders und seien Sie vorsichtig bei verdächtigen Nachrichten. Darüber hinaus ist das Bestehen auf das Herunterladen einer der Fernzugriffsanwendungen für den Broker, um auf Ihr Konto zuzugreifen und alles selbst zu erledigen, fast ein sicheres Indiz dafür, dass es sich um einen Betrug handelt.

Holen Sie sich Rat von Experten: Wenn Sie sich über eine Investitionsmöglichkeit unsicher sind, konsultieren Sie immer einen Finanzberater oder Anwalt, der lizenziert ist, diese Tätigkeiten in der Republik Kroatien auszuführen.

Berichten Sie sofort verdächtige Aktivitäten: Wenn Sie verdächtige Anrufe, E-Mails oder Angebote bemerken, melden Sie diese den zuständigen Behörden wie der Polizei oder der Finanzaufsicht. Auf diese Weise können Sie helfen, weiteren Betrug zu verhindern.

Bleiben Sie informiert über aktuelle Betrügereien: Folgen Sie regelmäßig Nachrichten und Benachrichtigungen über aktuelle Betrügereien im Internet. Regulierungsbehörden sowie Informationsportale informieren die Bürger oft über neue Arten von Betrug, die über Telefon oder E-Mail zirkulieren.