Hanfa warnt vor Anstieg von Finanzbetrug

Die Kroatische Aufsichtsbehörde für Finanzdienstleistungen (Hanfa) warnte am Donnerstag vor den häufigen Fällen von Finanzbetrug, insbesondere durch Telefonanrufe und Online-Plattformen, und forderte die Bürger erneut zur Vorsicht auf.

Laut Informationen kontaktieren unbekannte Personen kroatische Bürger telefonisch, geben sich als Vertreter von Trade Planet und Nexperts aus und bieten ‚Investitionen über globale Börsen‘ über Online-Handelsplattformen an.

Da diese Unternehmen nicht in den Registern von Hanfa aufgeführt sind, weist die Behörde die Bürger darauf hin, dass sie keine Geschäftsbeziehungen mit ihnen eingehen sollten, da dies oft mit einer Form von Betrug verbunden ist.

Hanfa fordert die Bürger erneut auf, vorsichtig zu sein, wenn sie mit solchen Personen kommunizieren, und gibt zusätzliche Ratschläge. Sie sollten den Anrufer fragen, wie er an ihre Telefonnummer gekommen ist. „Wenn Sie mit der Antwort nicht zufrieden sind oder keine erhalten, beenden Sie das Gespräch“, sagen sie.

Darüber hinaus sollten Bürger, die nicht an dem Handel mit Finanzinstrumenten oder Kryptowährungen interessiert sind oder keine Kenntnisse darüber haben, nicht zögern, das Angebot abzulehnen. Hanfa weist darauf hin, dass solche Verkaufsagenten oft aggressive und hartnäckige Verkaufstaktiken anwenden, um die Bürger von einer einzigartigen Gelegenheit für sichere Gewinne zu überzeugen, und manchmal mehrmals am Tag anrufen, ohne ‚Nein‘ als Antwort zu akzeptieren.

Sie erwähnen auch, dass sie derzeit eine ‚Aktion‘ haben, die ’sofort genutzt werden muss‘, und drängen auf eine kleine Einzahlung, um die Bürger von ‚einfachen Gewinnen‘ zu überzeugen. Unter anderem geben sie sich mit Namen aus, die populär und schwer zu überprüfen sind, oft handelt es sich um Personen aus serbischsprachigen Regionen.

Überprüfen Sie, ob das Unternehmen in den Registern von Hanfa aufgeführt ist

Wenn Verkaufsagenten sie kontaktiert haben und die Bürger weiterhin am Online-Handel interessiert sind, rät Hanfa ihnen, in ihren Registern zu überprüfen, ob ein solches Unternehmen in Kroatien Dienstleistungen anbieten darf. Wenn nicht, sollten sie keine Geschäftsbeziehung mit ihnen eingehen, rät Hanfa.

– Dies gilt insbesondere für Unternehmen, die in exotischen Zielen wie den Seychellen, Vanuatu, Saint Vincent und den Grenadinen ‚registriert‘ sind. Solche Gebiete sind bekannt für schwächere Regulierung, und Unternehmen dort sind oft mit einigen Formen von Betrug verbunden“, stellen sie fest.

Für Bürger, die bereits in einer Geschäftsbeziehung mit einem Brokerage-Unternehmen stehen, gibt Hanfa mehrere Warnsignale an, die auf Finanzbetrug hinweisen können.

Es kann beispielsweise erheblich sein, wenn Mitarbeiter sie häufig aus eigener Initiative anrufen, ihnen sagen, welche Aufträge sie eröffnen sollen und zu welchem Preis, und sie ständig drängen, zusätzliche, zunehmend größere Geldbeträge einzuzahlen.

Es sollte auch ein Warnsignal für die Bürger sein, wenn ihr ‚Mentor‘ von einer Telefonnummer anruft, die nicht aus Kroatien stammt und dies die einzige Kommunikationsmöglichkeit ist, während sie unter den Telefonnummern, von denen sie angerufen haben, nicht erreichbar sind. Ein Zeichen für Betrug ist auch, wenn sie aufhören zu antworten, wenn Bürger die Abhebung von Geldern anfordern oder wenn offene Konten anfangen, Geld zu verlieren.

– Gerade dann haben sie ‚Urlaub genommen‘ oder ’sind im Krankenhaus gelandet‘, sodass sie tagelang nicht antworten – erklärt Hanfa.

Den Fall der Polizei melden

Zusätzlich sollte Misstrauen geweckt werden durch Anfragen nach zusätzlichem Geld für ‚Steuerzahlungen‘, bevor sie die angeforderten Gelder freigeben, und es ist erheblich, wenn sie aggressiv und unhöflich werden, wenn Bürger nach Antworten auf selbst die einfachsten Fragen fragen.

– In diesem Fall fordern Sie die Abhebung Ihres Geldes an und beenden Sie die Geschäftsbeziehung. Wenn es sich jedoch um ein Unternehmen handelt, das keine Genehmigung hat, als Broker zu agieren und nicht aus Kroatien stammt, wenn es von einer exotischen Insel stammt oder wenn Sie nicht einmal den Namen oder den Sitz des Unternehmens kennen, handelt es sich höchstwahrscheinlich um Betrug. Melden Sie den Fall der Polizei. Daher ist es besonders wichtig, vor dem Eingehen einer Geschäftsbeziehung mit einem Online-Unternehmen oder vor der Einzahlung von Geldern zu überprüfen, mit wem Sie es tatsächlich zu tun haben – rät Hanfa.

Sie weisen darauf hin, dass manchmal sogar Brokerage-Firmen, die die Genehmigung haben, in Kroatien zu operieren, nicht im besten Interesse ihrer Kunden handeln.

– Wenn Sie eines der zuvor genannten Warnsignale erkennen, gehen Sie keine Geschäftsbeziehung mit einem solchen Unternehmen ein und kontaktieren Sie Hanfa, um ein solches Verhalten zu melden – appelliert Hanfa.