Celsius begleicht alle DeFi-Darlehen und beantragt Insolvenz

Die angeschlagene Krypto-Kreditplattform Celsius hat ihre letzte große ausstehende Schuld beglichen.

Gestern hat Celsius laut Etherscan-Daten 50 Millionen Dollar in DAI-Stablecoin an das dezentrale Finanzprotokoll Compound zurückgezahlt. Im Gegenzug erhielt Celsius seine Sicherheiten für das Darlehen, die fast 200 Millionen Dollar in WBTC (wrapped bitcoin) wert sind.

Das Darlehen war überbesichert, was bedeutet, dass Celsius ursprünglich einen Betrag verpfändet hat, der größer ist als das Darlehen, was die Deckung potenzieller Verluste erleichtert. 10.000 WBTC sind zu Celsius zurückgekehrt, die derzeit etwa 198 Millionen Dollar wert sind.

Liquiditätsprobleme

Die Rückzahlung von gestern markiert die Begleichung von Celsius‘ letzter großer Schuld gegenüber dezentralen Finanzgebern. Im letzten Monat erhielt das Unternehmen 440 Millionen Dollar an Sicherheiten zurück, nachdem es ein Darlehen an das DeFi-Protokoll Maker zurückgezahlt hatte. Vor zwei Tagen hat Celsius ähnlich etwa 415 Millionen Dollar zurückgewonnen, nachdem es seine Schulden im Aave-Protokoll erheblich reduziert hatte.

Die Rückzahlung von Schulden und die Rückgabe von Sicherheiten ist für Celsius keine kleine Leistung. Das Unternehmen war gefährlich nah daran, diese Einlagen aufgrund von Sicherheitenliquidationen zu verlieren, als die Krypto-Preise im Mai und Juni fielen und das Risiko bestand, dass sie unter 150 % des Wertes der Darlehen, die sie abdecken sollten, fielen.

Es bleibt unklar, ob dieser Zufluss von über 1 Milliarde Dollar an zurückgewonnenen Schuldner-Sicherheiten, zusammen mit zusätzlicher Liquidität, die das Unternehmen hat, ausreichen wird, um Celsius‘ Verpflichtungen gegenüber den Kunden zu decken.

Vor etwas mehr als einem Monat hat die Kreditplattform, die den Nutzern hohe Renditen von bis zu 18 % auf Krypto-Einlagen bot, alle Kundenabhebungen, -wechsel und -überweisungen ausgesetzt und Liquiditätsprobleme als Grund angegeben. Die Entscheidung bleibt bestehen.

Erste, die Konten einfrieren

Das Unternehmen war eine der ersten Krypto-Kreditplattformen, die Konten einfrohr, nachdem die Märkte Anfang Mai erheblich zu fallen begannen, und seitdem haben andere Plattformen diesem Beispiel gefolgt. Babel Finance, CoinFLEX und Voyager gehören dazu.

Celsius-CEO Alex Mashinsky hat seit Ende letzten Monats nicht mehr auf Twitter kommentiert, als er einen Unternehmensblog repostete, in dem es hieß, dass das Celsius-Team ’so schnell wie möglich daran arbeitet, die Liquidität und den Betrieb zu stabilisieren.‘ Der Beitrag erwähnte keinen Zeitrahmen, wann die Kundenkonten möglicherweise wieder freigegeben werden.

Ein am Sonntag veröffentlichter Bericht besagt, dass das Unternehmen die vor wenigen Wochen engagierten Anwälte, die den Restrukturierungsprozess überwachen sollten, ersetzt hat. Vor zwei Tagen bezeichnete der Finanzregulator des US-Bundesstaates Vermont Celsius als ‚tief insolvent‘ und behauptete, dass frühere Aussagen von Mashinsky und anderen Unternehmensvertretern zur Sicherheit der Kundengelder unwahr waren. Die Regulierungsbehörden von Vermont, zusammen mit denen in mindestens fünf anderen Bundesstaaten, untersuchen derzeit Celsius wegen seiner Entscheidung, die Kundenkonten einzufrieren.

Nach wochenlangen Spekulationen und Gerüchten haben die Anwälte von Celsius offiziell die Regulierungsbehörden darüber informiert, dass das Unternehmen Insolvenz nach Kapitel 11 beantragt. Laut einer Erklärung haben Celsius und einige seiner Tochtergesellschaften freiwillige Anträge auf Umstrukturierung nach Kapitel 11 beim Insolvenzgericht der Vereinigten Staaten für den Southern District of New York eingereicht.