Das Nettovermögen der obligatorischen Pensionsfonds (OMF) belief sich Ende Juli 2022 auf 132,3 Milliarden Kuna, was einem Anstieg von 3,2 Milliarden Kuna oder 2,5 Prozent mehr im Vergleich zum Vormonat entspricht, so die Daten aus dem Monatsbericht der Kroatischen Aufsichtsbehörde für Finanzdienstleistungen (Hanfa).
Im Juli wurde der Trend der sinkenden Nettovermögenswerte der OMFs, der seit April andauerte, unterbrochen. Nach einem Rückgang von 3,1 Milliarden Kuna im Februar gab es im März eine teilweise Erholung der Vermögenswerte mit einem Anstieg von 2,1 Milliarden Kuna im Monatsvergleich, aber im April gab es erneut einen Rückgang von 717,8 Millionen kuna, im Mai von 515,3 Millionen Kuna und im Juni von 1,8 Milliarden Kuna.
Ende Juli hatten die OMFs insgesamt 2.140.454 Mitglieder, was 7.081 Mitgliedern oder 0,3 Prozent mehr im Vergleich zu Juni 2022 entspricht.
Im Juli wurden 8.370 neue Mitglieder verzeichnet, von denen die überwiegende Mehrheit, 98,2 Prozent, automatisch von Regos (Zentralregister der Versicherten) zugewiesen wurde. Aufgrund von Ruhestand oder Tod endete die Mitgliedschaft für 1.289 Versicherte im Juli dieses Jahres, berichtete Hanfa.
Im Juli beliefen sich die gesamten Nettoeinzahlungen in die obligatorischen Pensionsfonds auf 713,1 Millionen Kuna, zwei Prozent mehr als im Juni. Gleichzeitig betrugen die insgesamt ausgezahlten Beträge bei Schließung persönlicher Konten aus allen OMFs 179,1 Millionen Kuna, was 29,4 Prozent weniger im Vergleich zum Vormonat entspricht.
Laut Hanfa-Daten hatten die Renditen von Mirex in allen drei Kategorien ein positives Zeichen, mit einem Wachstum von 2,1 Prozent in den Kategorien A und B und 1,4 Prozent in Kategorie C Ende Juli.
Kategorie A ist für jüngere Versicherte gedacht und hat das höchste Anlagerisiko, Kategorie B ist für Versicherte in der Mitte ihres Berufslebens gedacht, während Kategorie C für Versicherte konzipiert ist, die sich dem Ruhestand nähern, mit den risikoärmsten Anlagen.
Die jährlichen Renditen von Mirex verzeichneten ein Wachstum von 1,6 Prozent in Kategorie A, während es in Kategorie B einen Rückgang von 0,5 Prozent und in Kategorie C von 3,5 Prozent gab. Die annualisierten Renditen seit Beginn der OMFs haben in allen Kategorien ein positives Zeichen – 6,8 Prozent für Mirex A, 5,2 Prozent für Mirex B und 3,7 Prozent für Mirex C.
Anleihen blieben die dominierende Anlageform in der Struktur der OMFs Ende Juli, mit 85,5 Milliarden kuna und einem Anteil von 64,6 Prozent, obwohl dieser Anteil im Monatsvergleich um 0,1 Prozentpunkte sank.
Gleichzeitig blieb der Anteil der Investitionen in Aktien in den Vermögenswerten der OMFs unverändert und betrug Ende Juli 20,3 Prozent der OMF-Vermögenswerte oder 26,8 Milliarden Kuna.
Unter den anderen Anlageformen waren Investitionen in Investmentfonds am stärksten vertreten, mit 14,3 Milliarden Kuna und einem Anteil von 10,8 Prozent über alle obligatorischen Pensionsfonds, so die Hanfa-Daten für die zweite Säule der Altersvorsorge (individuelle kapitalisierte Ersparnisse).
